金融行业反洗钱工作出现新挑战践行风险为本反洗钱理念

央行:金融行业反洗钱工作出现新挑战，践行风险为本反洗钱理念

北京商报

根据央行相关负责人介绍，制定《办法》有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力最近几年来，伴随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管

同时，制定《办法》有利于践行风险为本反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平当前，金融机构客户尽职调查工作未充分体现风险为本理念，需要进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，在防范利用金融体系从事洗钱等犯罪活动的基础上，提升金融服务效率

不仅如此，制定《办法》有利于接轨反洗钱国际标准反洗钱国际评估认为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的相关要求，不断完善反洗钱监管制度

一是完善督导检查机制。健全反洗钱内部控制制度和操作规程，成立莆田市分行反洗钱工作检查小组。检查小组工作由内控合规部牵头组织，每季初对上季度全行反洗钱工作进行为期1个月的全面检查，年初对上一年度全行反洗钱业务进行全面检查，对检查中发现的问题要及时建立问题整改台账，列明问题整改相关责任人和整改期限。

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